أطلق Nubank، البنك الرقمي البرازيلي، أداة Nu Smart Invest الجديدة لمساعدة العملاء على تقييم محافظهم الاستثمارية واتخاذ قرارات أكثر ثقة واستقلالية، من خلال تقديم توصيات مخصصة ومحايدة تستند إلى خمسة محاور تشمل التنويع والعائد والسيولة والحماية وكفاءة الاستثمار، بما يتيح لكل عميل تحديد الفرص المتاحة لتحسين محفظته وفقًا لملفه الاستثماري وأهدافه المالية.
وتمنح الأداة المحفظة الاستثمارية تقييمًا يصل إلى 1000 نقطة، وتحدد المجالات التي يمكن تحسينها، وتقترح أصولًا استثمارية مناسبة لتعزيز كفاءة المحفظة، مع مراعاة طبيعة استثمارات العميل ومستوى المخاطر الذي يناسبه والأهداف التي يسعى إلى تحقيقها.
وتأتي هذه الخطوة في وقت يواجه فيه المستثمرون سوقًا تتزايد فيها الخيارات الاستثمارية وتتسم بمزيد من التعقيد، بالتزامن مع تساؤلات حول مدى توافق التوصيات المقدمة من البنوك والمؤسسات المالية التقليدية مع المصالح الفعلية للعملاء.
وقالت باتريشيا وايتكر، مديرة الاستثمارات في Nubank، إن الاستثمار لا ينبغي أن يعني الاختيار بين عشرات البدائل دون فهم مدى ملاءمتها لكل شخص، موضحة أن Nu Smart Invest تبدأ بتحليل الوضع الاستثماري الحالي للعميل، وتوضح كيفية توزيع محفظته، وتعرض الخطوات المحتملة التالية، بما يوفر له معلومات أوضح وثقة أكبر أثناء بناء ثروته.
وتستخدم Nu Smart Invest تقنيات تحليل البيانات والذكاء الاصطناعي لإجراء تقييم محايد للمحفظة الاستثمارية وتقديم توصيات شخصية، إذ تربط بين المعلومات المتعلقة باستثمارات العميل وملفه الخاص بالمخاطر وأهدافه المالية، كما تشرح أسباب كل توصية وعلاقتها بتوزيع الأصول الحالي والأهداف المحددة والمحاور الخمسة التي تعتمد عليها الأداة في التقييم.
وتوفر الأداة أيضًا خاصية التوقعات المستقبلية للثروة، إذ يمكن للعملاء تحديد المبالغ التي يخططون لاستثمارها شهريًا، ومقارنة سيناريوهات مختلفة استنادًا إلى فئات الأصول الموجودة بالفعل في محافظهم، بما يساعدهم على تصور كيفية نمو ثرواتهم بمرور الوقت وفهم تأثير القرارات الاستثمارية المختلفة على تحقيق أهدافهم المالية.
وتهدف هذه الخاصية إلى منح العملاء رؤية أوضح لمسار محافظهم الاستثمارية، من خلال تحديد وضعهم الحالي والفرص المتاحة لإجراء تعديلات على توزيع الأصول، مع الاحتفاظ بحرية اتخاذ القرار بشأن الاستثمار أو تغيير التوزيعات أو الاكتفاء بمتابعة الأداء.
وأكدت وايتكر أن Nubank تعمل على تطوير تجربة استثمارية تجمع بين التكنولوجيا والشفافية والقدرة على التوسع، بهدف توفير معلومات أفضل تساعد العملاء على اتخاذ قرارات أكثر وضوحًا، دون أن تحل الأداة محل استقلاليتهم في اتخاذ القرارات.
ويجري طرح Nu Smart Invest تدريجيًا للعملاء عبر تطبيق Nubank، مع اختلاف مدى توافر الأداة وخصائصها وفقًا للملف الاستثماري لكل عميل وتطور مراحل إطلاق الخدمة.
