أعلنت Backbase أن مصرف الوحدة، أحد أكبر المصارف في ليبيا، اعتمدها لبناء منصة مصرفية رقمية جديدة لعملائه. وستنطلق الخدمات المصرفية لقطاع الأعمال أولاً في عام 2027، وتشمل فتح الحسابات رقمياً والخدمات المصرفية اليومية وإدارة الفواتير. ثم تلحق بها خدمات الأفراد على المنصة نفسها، لتضيف خدمات البطاقات وإدارة الأموال لأكثر من نصف مليون عميل.
وحضر إعلان الشراكة أحمد جادالله، رئيس مجلس إدارة مجموعة العشيبي القابضة وأحد مساهمي مصرف الوحدة، تأكيداً لاهتمامه بتطوير القطاع المصرفي في ليبيا وتسريع تبني الخدمات المالية الرقمية.
وعند الإطلاق، سيتمكن أصحاب الأعمال في ليبيا من فتح حساباتهم عبر الإنترنت مع التحقق الإلكتروني من الهوية، وإدارة رواتب الموظفين وسداد الفواتير من تطبيق موحد. وهي حزمة متكاملة من الخدمات التي لا توفرها حالياً سوى ندرة من المصارف في البلاد.
وستكون كل خدمة رقمية مصرفية متوافقة مع المواصفات العالمية، باعتماد اللغة العربية أولاً مع دعم كامل للغة الإنجليزية. كما سينتقل موظفو الفروع ومركز الاتصال إلى نظام Banking OS، حيث يطّلعون على السياق الكامل لكل عميل في مساحة عمل واحدة لخدمة العملاء.
اليوم، لا يزال فتح حساب أو تنفيذ عملية دفع في ليبيا يتطلب زيارة أحد الفروع أو الاتصال بالمصرف. ويعمل مصرف ليبيا المركزي على نقل القطاع نحو نهج «الرقمي أولاً». وتضع الاستراتيجية الوطنية للشمول المالي لمصرف ليبيا المركزي المدفوعات الإلكترونية والمشروعات الصغيرة والمتوسطة والذكاء الاصطناعي ضمن ركائزها الأساسية.
وقد اعتمد مصرف الوحدة Backbase شريكاً استراتيجياً طويل الأمد يمكّنه من مواكبة سرعة السوق مع احتفاظه بملكية خارطة طريقه. فالخدمات المصرفية الجاهزة ضمن المنصة تختصر الطريق إلى الإطلاق، بينما تمنح المنصة، عبر مجموعات تطوير البرمجيات المفتوحة (SDK)، لمهندسي المصرف الحرية الكاملة في التطوير مع تطور احتياجات مصرف الوحدة.
يتكامل نظام Banking OS مع النظام المصرفي الأساسي Oracle FLEXCUBE لدى مصرف الوحدة، ومع LYPay وOnePay، منظومتي الدفع الفوري في ليبيا. وسيعمل مهندسو مصرف الوحدة ضمن فرق عمل مشتركة مع Backbase منذ البداية، ويتدرّبون عبر أكاديمية Backbase، ليكتسب المصرف المهارات الداخلية اللازمة لمواصلة تطوير المنصة. ومن المخطط إطلاق الخدمات المصرفية للشركات الكبرى والخدمات المصرفية الحوارية (AI Conversational Banking) في مراحل لاحقة.
وقال جوك بلايتر، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Backbase:
“تبني ليبيا اقتصاداً رقمياً حديثاً في غضون سنوات قليلة، والمصارف التي ستشكّل ملامحه هي تلك التي تنطلق من الأساس الصحيح. ويجمع مصرف الوحدة بين الخدمات المصرفية لقطاع الأعمال و للأفراد على منصة واحدة مبنية أصلاً على الذكاء الاصطناعي منذ البداية. وكل خدمة تلي ذلك، من الخدمات المصرفية للشركات الكبرى إلى الذكاء الاصطناعي الحواري، ستُبنى على القاعدة نفسها، ما يضع مصرف الوحدة في موقع يتيح له قيادة وتيرة السوق بأكمله”.
وتابع رامي بن عيسى، الرئيس التنفيذي لمصرف الوحدة:
“لطالما كان مصرف الوحدة مساهماً رئيسياً في النمو الاقتصادي في ليبيا، وكان باستمرار في طليعة التحول الرقمي في البلاد. وتأتي شراكتنا مع Backbase كخطوة تالية في هذا المسار. وسنعمل معاً على توفير خدمات مصرفية رقمية تعتمد اللغة العربية أولاً لعملائنا من قطاع الأعمال والأفراد، عبر منصة سيتولى مهندسونا مواصلة تطويرها وتوسيع آفاقها”.
وأضاف أحمد جادالله، رئيس مجلس الإدارة والمؤسس لمجموعة العشيبي القابضة:
“يعتمد الاقتصاد الحديث على تمكين الأفراد والشركات من الحصول على الخدمات المصرفية أينما كانوا. ولا يزال الكثير من الليبيين يعتمدون على زيارة الفروع للحصول على أبسط الخدمات المصرفية. وستعمل الشراكة طويلة الأمد بين مصرف الوحدة وBackbase على إيصال الخدمات المصرفية الرقمية إلى العملاء في جميع أنحاء البلاد، والمساهمة في بناء النظام المالي الذي تحتاجه ليبيا لتحقيق النمو.”
